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"e化理財" 在未來的50年將重整世界的財富
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抗通膨 投資四大必殺技【e化理財】陳冠宏


圖/經濟日報提供

美國政府持續執行量化寬鬆的貨幣政策,投資人擔心財政赤字大增及美元貶值壓力加重,遲早將引發通貨膨脹,財務顧問建議及早規劃抗通膨的投資組合。

大多數經濟學家認為通膨不會很快來臨。RidgeWorth投資公司資深投資策略師蓋爾說:「今年,甚至2010年通膨都不會是問題,但投資人應將此因素納入考量,調整未來的投資組合。」

雖然短期內通縮的機率較大,但通膨仍可能悄然而至,如果到時才來想辦法,代價偏高且效果較差。Modera財富管理公司理財規劃師羅伯森說:「等通膨來臨才行動會太晚,而且策略已失效。」

理財專家建議的抗通膨策略包括:

1.投資組合多元化,兼顧國內外股市。理財專家會另在固定收益的資產配置之外,投資多樣化的外國債券,也有人因為看好亞洲會復甦,加買不含日本在內的亞洲基金。

2.固定收益的投資以短期為佳。理財顧問說,原因是利率上揚對長期固定收益的投資衝擊最大,而短期債券到期後,可改買殖利率較高的債券。抗通膨公債(TIPS)是不錯選擇。?豐控股公司分析師梅傑的最新報告指出,美國的抗通膨公債過去兩個月的報酬率還不錯,但現在因價格上揚,已不再有吸引力。由於英國通膨壓力大增,他強烈建議投資人改買英國抗通膨公債。

3.投資商品。通膨發生時,通常意味經濟好轉,將推升原物料需求。但不建議單買石油和黃金,最好能向低費率的基金公司或者提供指數股票型基金(ETF)的公司,購買追蹤主要指數的一籃商品。理財顧問並建議,從投資組合中撥3%至10%購買商品。但因商品行情波動大,需定期檢視,以免配置比率過度膨脹。

4.買房地產。不動產投資信託基金(REITs)雖在全球衰退中受重創,但已出現觸底跡象,蓋爾說,現在可能是建立部位的好時機。

資產淨值高的投資人如果有做功課,可以考慮法拍屋,但獲利可能要能等上五至10年,投資比重最好不超過淨資產的25%。

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